Conseiller Financier

Objectifs

• Accueillir un client au sein d'un établissement financier
• Élaborer un projet de développement commercial pour conquérir et fidéliser la clientèle d'une structure bancaire ou d'assurance
• Construire une proposition commerciale d'ouverture de compte, dans le respect de la réglementation bancaire et des procédures de mise en place de la convention de compte
• Gérer un compte bancaire ou un contrat d'assurance épargne — de l'ouverture à la clôture — ainsi que les services associés, pour un particulier ou un professionnel
• Souscrire des contrats d'assurance de biens et de personnes, et traiter la contractualisation, les litiges, les dégâts, les sinistres, les résiliations et les clôtures
• Assurer une veille technologique
• Évaluer les capacités d'épargne d'un client
• Présenter au client les produits bancaires d'épargne (épargne à vue, épargne logement, livrets…)
• Concevoir un projet d'épargne financière (placements, PEA, SCPI, assurance vie, retraite…)
• Conduire une veille économique, légale et réglementaire
• Accompagner un client dans un projet de financement à court terme
• Formuler une proposition de prêt immobilier
• Conseiller le client dans le cadre d'un investissement immobilier
• Accompagner les entreprises dans leurs problématiques de financement
• Réaliser une veille économique et sectorielle

Programme

• Programme — Conseiller financier (RNCP39619)
• Bloc 1 — Accompagner et gérer un client en banque/assurance
• Accueillir le client de façon professionnelle, adapter l'accueil au handicap et analyser sa situation pour délivrer un conseil optimal
• Commercialiser les services bancaires (ouverture à clôture), auditer le besoin, argumenter et équiper le client (paiement, e/self-banking), dans le respect du droit au compte et de l'inclusion bancaire
• Détecter les fragilités financières et prévenir le surendettement
• Réaliser les opérations bancaires et de gestion des contrats d'assurance (confidentialité, LCB-FT/TRACFIN, alerte fraude via ERMES)
• Accompagner la souscription d'un contrat d'assurance selon le risque et la garantie souhaitée
• Bloc 2 — Conseiller sur l'épargne et les placements
• Évaluer la capacité d'épargne du particulier ou professionnel et optimiser sa trésorerie
• Conduire l'entretien de découverte : profil investisseur, simulations, impacts fiscaux et successoraux, dans le respect du Code Monétaire et Financier
• Accompagner le client en situation de handicap (épargne handicap)
• Construire un portefeuille de placement (volatilité, fiscalité, investissements durables) et argumenter avec pédagogie
• Définir une stratégie sociale et retraite pour les entreprises
• Bloc 3 — Proposer des solutions de financement et d'investissement
• Accompagner un financement court terme (capacité d'emprunt, devoir de mise en garde, règles HCSF)
• Appliquer la convention AERAS (handicap/maladie)
• Proposer et gérer un financement immobilier adapté et son suivi
• Identifier des solutions d'investissement immobilier (défiscalisation, patrimoine)
• Conseiller sur l'optimisation patrimoniale (succession, expert CGP/notaire)
• Analyser la solvabilité d'une entreprise et proposer un financement adapté (leasing, prêt amortissable/in fine)
• Évaluation (chaque bloc) : mise en situation professionnelle reconstituée, rendu de livrables, jeu de rôle.

Débouchés

À l'issue de la formation, l'apprenant est capable d'accompagner et de conseiller une clientèle de particuliers et de professionnels sur l'ensemble des produits bancaires, d'épargne, d'assurance et de financement. Il maîtrise la relation client, l'analyse des besoins et de la situation financière, la commercialisation des services et la gestion des contrats, dans le respect de la réglementation et du devoir de conseil. Il est opérationnel pour exercer les métiers du conseil en banque, assurance et gestion de patrimoine, et pour se présenter à la certification RNCP39619.